九州期貨反洗錢知識問答二

所屬分類：知識科普

發(fā)布時間：2020-07-16

九州期貨反洗錢知識問答二

一、目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務的時間？

答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務要求也基本吻合。

二、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

答：不會的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

三、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務需出示身份證件？

答：客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀合同，轉(zhuǎn)托管，指定或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務時，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。

四、代理他人辦理金融業(yè)務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？

答：客戶代理他人辦理金融業(yè)務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他證明文件的種類和號碼等信息。

五、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構還會持續(xù)履行客戶身份識別義務嗎？

答：是的，金融機構還要持續(xù)地關注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。

六、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？

答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

七、金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？

答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。

八、客戶在金融業(yè)務關系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？

答：應及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。