反洗錢集中宣傳月 | 反洗錢知識答題

一、單選題

1.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令2021年3號）施行時間是（）

A.2021年8月1日   B.2021年6月1日

C.2020年12月31日 D．2020年11月31日

【答案】A

2. 金融機構應當在（）層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度。

A．分支機構 B.總部 C.總部及分支機構 D.董事會

【答案】B

3.金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估情況應由（）審定之日起（）個工作日內(nèi)報送中國人民銀行或所在地中國人民銀行分支機構。

A．董事會或者高級管理層  5   B.反洗錢部門負責人 10

C. 董事會或者高級管理層  10  D. 反洗錢部門負責人 5

【答案】C

4.中國人民銀行及其分支機構對金融機構開展現(xiàn)場評估時，工作人員不得少于（）人。

A．1  B.2 C.3  D.4

【答案】B

5.中國人民銀行或其分支機構向金融機構下發(fā)《反洗錢監(jiān)管提示函》時，需經(jīng)由（）批準。

A．反洗錢工作分管行領導 B.反洗錢部門負責人

C．單位負責人     D.反洗錢監(jiān)管工作人員

【答案】B

6.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是()

A.修訂后的新《憲法》

B.1997年修訂后的《刑法》

C.修訂后的新《中國人民銀行法》

D.《金融機構反洗錢規(guī)定》

【答案】B

7.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：

A．十年有期徒刑

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

【答案】A

8.下列不屬于洗錢特征的是()

A.國際化

B.專業(yè)化

C.單一化

D.復雜化

【答案】C

9.以下活動可能存在洗錢行為()

A．偽造商業(yè)票據(jù)

B．購買保險立即退保

C．貨幣走私

D．以上都是

【答案】D

10.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：

A.商業(yè)銀行法

B. 刑法

C. 反洗錢法

D. 中國人民銀行法

【答案】C

二、多選題

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（）。

A：建立客戶身份識別制度

B：建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

D：執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

【答案】ABCD

2.一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段：

A．犯罪階段

B．放置階段

C．離析階段

D．融合階段

E．消費階段

【答案】BCD

3.下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A．單筆5萬元以上取現(xiàn)

B．單筆5萬元以上存現(xiàn)

C．單筆1萬元美元以上存現(xiàn)

D．單筆1萬元美元以上取現(xiàn)

E．單筆10萬元以上轉賬

【答案】ABCD

4.發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶以及其交易對手與（  ）公布恐怖組織.恐怖分子名單相關的，應當立即提交可疑交易報告。

A.國務院有關部門、機構    B.司法機關   C.聯(lián)合國安理會 D.公安局

【答案】ABC

5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法建立健全以下哪幾項制度來履行反洗錢義務。

A．客戶身份識別制度   B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

C．大額和可疑交易報告制度   D.客戶風險等級劃分制度

【答案】ABC

6、金融機構在反洗錢調(diào)查中的義務包括：

A.配合調(diào)查的義務

B.如實提供信息的義務

C.不得拒絕的義務

D.不得阻礙的義務

E.提供必要經(jīng)費的義務

【答案】ABCD

7、有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的

B.接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的

E.直接接到偵查機關的解除凍結通知的

【答案】AC

8、對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以：

A.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事.高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事.高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

【答案】ABCDE

9、金融機構應當保存的交易記錄包括：

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證

D. 單據(jù)、業(yè)務函件

E.金融機構內(nèi)部審批記錄

【答案】ABCD

10、金融機構應當上報的大額交易報告標準為：

A.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B．非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉。

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

【答案】ABCD

三、判斷題

1.中國人民銀行設立中國反洗錢情報中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

【答案】×

2.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。

【答案】×

3.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 只能用于反洗錢刑事訴訟。

【答案】√

4.金融機構可疑交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。

【答案】×

5.經(jīng)過人總行授權，縣（市）一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。

【答案】×

6.金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構需報告大額交易。

【答案】×

7.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構或當?shù)毓矙C關報告。

【答案】×

8.“洗錢”的目的主要是為了獲利。

【答案】×

9.中國人民銀行分支機構發(fā)現(xiàn)金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內(nèi)進行補正。

【答案】×

10.金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

【答案】×

 

來源：中國人民銀行大連市中心支行