反洗錢宣傳月｜反洗錢問答（三）

一、什么是洗錢？

答：洗錢就是運(yùn)用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。

二、什么是洗錢罪？

答：根據(jù)我國《刑法》的規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。

三、什么是恐怖融資？

答：恐怖融資與洗錢密切相關(guān)，指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或其他形式財(cái) 產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、 使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)。

四、洗錢活動(dòng)有哪些途徑或方式？

答：常見的洗錢途徑或方式有：

1、通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；

2、通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

3、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶提現(xiàn)，掩蓋非法資金來源；

4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，切斷洗錢的相關(guān)線索；

5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

6、通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；

7、通過購買彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣，逃避金融系統(tǒng)對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管；

8、通過現(xiàn)金的走私、投資、進(jìn)出口貿(mào)易等其他方式進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

五、洗錢有哪些危害？

答：洗錢使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗， 導(dǎo)致社會(huì)不公平；洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定；洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn) 作和公平競爭；洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)；洗錢活動(dòng)與恐怖組織相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全，并對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

反洗錢宣傳月｜反洗錢問答（四）

六、什么是反洗錢？

答：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防和打擊通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

七、我國反洗錢行政主管部門的主要職責(zé)是什么？

答：中國人民銀行作為我國的反洗錢行政主管部門，其主要職責(zé)是組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，并在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，開展反洗錢國際合作等。

八、中國證監(jiān)會(huì)及行業(yè)自律組織在反洗錢工作中的職責(zé)是什么？

答：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)配合中國人民銀行對(duì)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)在中國證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，分別對(duì)證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢自律管理。

九、反洗錢措施是否會(huì)侵犯客戶的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？

答：不會(huì)。我國《反洗錢法》規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)予以保密，非依法律規(guī)定不 得向任何單位和個(gè)人提供。依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲 得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

十、目前證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會(huì)額外延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？

答：目前，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要采取客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括 事前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。事前預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求基本吻合；事后監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之 后，不會(huì)額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。

如何舉報(bào)反洗錢活動(dòng)？

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報(bào)可采用多種方式：

電 話：010-88092000   傳 真：010-88091999

郵政地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)32-134信箱

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